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賬戶風險監測系統

基于多渠道綜合數據分析建設賬戶風險監測模型,對識别出的預警事件進行認定、評分,累計賬戶評分進行賬戶風險評級,建立賬戶長期監測機制,打造銀行數字化風控體系長闆。

量化數據分析,實現賬戶風險分級管控

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産品優勢

監督規則靈活配置

規則靈活配置,支持業務主動調整模型。

多維度風險特征配置

支持賬戶風險特征的多維度監測,進行模型評分和參數動态配置,可根據風險監測結果反饋再調整,同時支持業務主動調整模型參數。

支持靈活風險評分和評級定義

風險評分阈值與評級對應設置,累計風險賬戶評分實時更新評級,主動預警和風險告知,标簽式累計評分支持風險監測過程可視化。

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賬戶全生命周期風險畫像

全面的賬戶風險畫像和風險特征識别。

多維度風險特征識别

經過模型風險特征标簽化,風險監測過程對賬戶風險進行多維度積分評估,提供全行評估值和雷達圖進行可視化評估分析。

全生命周期式風險畫像

對賬戶從開戶、存續、變更、銷戶的全生命周期進行賬戶管理風險和交易風險進行監測,持續的風險識别形成全生命周期風險畫像。

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不同等級的風險管控機制

提供不同等級的管控措施和接口。

不同等級的管控措施

經過持續的全生命周期風險監測,不同階段的不同風險等級對應不同的管控措施,可定期重置避免無限制累計。

靈活的接口對接或手動管控

針對不同等級的風險可支持與關聯系統對接,直接限制賬戶行爲。或經過專家評估進行手動管控,不同的風險等級對應不同的管控措施。

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多維度客戶、賬戶、機構風險報表

提供全生命周期風險報表視圖,涵蓋銀行管理關注的多個風險維度。

全生命周期報表視圖

經過全生命周期持續的風險監測,形成涵蓋客戶、賬戶、機構多維度的風險報告,支持主動排序排查重點風險,針對多機構層級查詢風險分布情況。

提供風險名單共享池

沉澱賬戶風險名單建立名單共享池,可與關聯系統進行名單同步,主動上報風險。支持疑似風險流程化處置,不放過任何一個風險。

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